الإطار المفاهيمي لإدارة الخطر:

• تعريف الخطر، وخصائصه.
• أهمية إدارة الخطر للمؤسسات والأفراد.
• أنواع الخطر.
• خصائص الخطر.
• مراحل عملية إدارة الخطر
• تحديد استراتيجيات التعامل مع المخاطر
• تطبيق استراتيجيات إدارة الخطر

أدوات وتقنيات إدارة الخطر:

• التحوط والتوزيع (Hedging and Diversification)
• الإدارة الذاتية للمخاطر
• الاحتياطات والموارد
• استراتيجيات إدارة المخاطر (التحوط، التوزيع، الاستبعاد).
• تأمين المخاطر غير المتوقعة (الكوارث الطبيعية، الوباء، التغيرات البيئية).

التأمين كأداة لإدارة الخطر:

• مفهوم التأمين.
• المفاهيم الأساسية فى التأمين.
• التطور التاريخي لصناعة التأمين.
• الفرق بين التأمين والمقامرة.
• تعريف عقد التأمين، وخصائصه.
• دور التأمين في تخفيف المخاطر المتزايدة.
• التوجهات نحو تأمين “المخاطر الكارثية”.

عقود التأمين:

• مكونات عقد التأمين.
• التغطية التأمينية والشروط.
• الأطراف المتعاقدة في التأمين.
• شروط فسخ العقد أو تجديده.

أهمية التأمين في الاقتصاد الحديث:

• دور التأمين في حماية الأفراد والمؤسسات.
• التأمين كأداة لإدارة المخاطر المالية.
• التأثير الاجتماعي والاقتصادي لصناعة التأمين.

أنواع التأمين

• التأمين على الحياة: التأمين ضد خطر الوفاة أو العجز.
• التأمين على الممتلكات: مثل تأمين المنازل والممتلكات.
• التأمين الصحي: تأمين يعوض عن تكاليف الرعاية الصحية.
• التأمين ضد الحوادث: حماية ضد الحوادث الشخصية أو إصابات العمل.

المبادئ الأساسية للتأمين المعاصر:

مبادئ التأمين الأساسية:

• مبدأ تعويض الخسائر.
• مبدأ حسن النية والتطبيقات العملية.
• مبدأ توزيع المخاطر: التأمين الجماعي مقابل التأمين الفردي.
• مبدأ التوازن بين المخاطر والعوائد.

المبادئ القانونية والأخلاقية في التأمين:

• المسؤوليات القانونية لمقدمي التأمين.
• حقوق المستفيدين في التأمين.
• قواعد وممارسات تأمينية مستدامة.
• حماية بيانات العملاء والتعامل مع خصوصيتهم.

مبادئ التسعير في التأمين:

• تسعير المنتجات التأمينية: كيف تحدد أسعار التأمين؟
• كيف يتم تحديد السياسات المناسبة للتأمين؟
• التقنيات الحديثة في تسعير المنتجات التأمينية.
• دور الاكتواريين في تحديد الأسعار وضبط المخاطر.
• دور الإحصاءات والتنبؤ في تسعير المنتجات التأمينية.
• العوامل التي تؤثر على تسعير التأمين.

السياسات المتعلقة بالتأمين:

• سياسات التسعير: تحديد الأسعار بشكل يتناسب مع المخاطر والسوق.
• سياسات الاكتتاب: كيفية تحديد الشروط والموافقة على الطلبات التأمينية.
• كيفية تقييم وتحديد قبول المخاطر.
• سياسات المطالبات: كيفية إدارة وتنفيذ عملية سداد مطالبات التأمين.
• كيفية معالجة وتقييم المطالبات.
• تحسين الكفاءة في تسوية المطالبات.
• دور التكنولوجيا في تسريع عملية تسوية المطالبات.

التنظيم والإشراف على صناعة التأمين

• دور الهيئات التنظيمية في التأمين: القوانين والتشريعات.
• حماية المستهلك في التأمين: القوانين والحقوق.
• التأمين في الأسواق العالمية: التوجهات والتحديات.

التأمين التكافلي (التعاوني):

• المفهوم، والأهداف.
• الفرق بين التأمين التكافلي والتأمين التجاري.
• المبادئ الأساسية للتأمين التكافلي.
• أنواع التأمين التكافلي.
• مزايا التأمين التكافلي.
• التحديات التي تواجه التأمين التكافلي.
• دور الهيئات الرقابية والتشريعية.

إعادة التأمين:

• مفهوم إعادة التأمين وأسباب استخدامها.
• كيفية توزيع المخاطر بين شركات التأمين باستخدام إعادة التأمين.
• الأنواع المختلفة لإعادة التأمين.

 التسويق في التأمين:

• استراتيجيات التسويق لمختلف أنواع التأمين.
• دور قنوات البيع التقليدية والإلكترونية في جذب العملاء.
• تكنولوجيا التسويق الرقمي وتأثيرها على صناعة التأمين.
• استراتيجيات التواصل مع العملاء وتحقيق الولاء.

المسؤولية الاجتماعية لشركات التأمين:

• دور شركات التأمين في خدمة المجتمع.
• استراتيجيات التأمين التي تساهم في التنمية المستدامة.
• تأثير التأمين على المجتمعات المحلية وتعزيز الرفاهية العامة.

 التحديات المعاصرة في صناعة التأمين:

• تأثير التكنولوجيا على التأمين.
• التغيرات الاجتماعية والاقتصادية وأثرها على سوق التأمين.
• التحديات البيئية والكوارث الطبيعية.
• المخاطر العالمية مثل التغيرات المناخية، الأوبئة، والأزمات المالية.
• المخاطر السيبرانية وتهديدات الإنترنت.

التوجهات المستقبلية في التأمين:

• التأمين في عصر التكنولوجيا: ما هي الابتكارات القادمة؟
• التأمين باستخدام “البلوك تشين” وتطبيقاته.
• استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين استراتيجيات الاكتتاب والتسعير.